धोखाधड़ी की परिभाषा और उदाहरण

धोखाधड़ी एक व्यापक कानूनी शब्द है जिसमें बेईमान कृत्यों का उल्लेख किया गया है जो जानबूझकर किसी अन्य व्यक्ति या धन, संपत्ति या कानूनी अधिकारों से वंचित करने के लिए धोखे का उपयोग करता है।

चोरी के अपराध के विपरीत, जिसमें बल या चोरी के माध्यम से मूल्य का कुछ लेना शामिल है, धोखाधड़ी लेने को पूरा करने के लिए जानबूझकर गलत विवरण प्रस्तुत करने के उपयोग पर निर्भर करता है।

धोखाधड़ी: कुंजी तकिए

धोखाधड़ी के सिद्ध मामलों में, अपराधी - एक व्यक्ति जो एक हानिकारक, अवैध, या अनैतिक कार्य करता है - ऐसा पाया जा सकता है दण्डनीय अपराध या एक नागरिक गलत।

धोखाधड़ी करने में, अपराधी जानबूझकर गलत बयान देकर मौद्रिक या गैर-मौद्रिक संपत्ति की मांग कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, जानबूझकर ड्राइविंग लाइसेंस प्राप्त करने के लिए एक की उम्र के बारे में झूठ बोलना, नौकरी पाने के लिए आपराधिक इतिहास, या ऋण प्राप्त करने के लिए आय, धोखाधड़ी का काम हो सकता है।

किसी धोखेबाज अधिनियम को "धोखा" के साथ भ्रमित नहीं किया जाना चाहिए - एक जानबूझकर धोखा या किसी अन्य व्यक्ति को लाभ के या किसी अन्य व्यक्ति को नुकसान पहुंचाने के बिना किए गए गलत बयान।

आपराधिक धोखाधड़ी के अपराधियों को जुर्माना और / या कारावास से दंडित किया जा सकता है। मौद्रिक क्षतिपूर्ति की मांग करने वाले अपराधी के खिलाफ नागरिक धोखाधड़ी के पीड़ित मुकदमा दायर कर सकते हैं।

नागरिक धोखाधड़ी का दावा करने वाला मुकदमा जीतने के लिए, पीड़ित को वास्तविक नुकसान उठाना पड़ा होगा। दूसरे शब्दों में, धोखाधड़ी सफल रही होगी। दूसरी ओर, आपराधिक धोखाधड़ी, भले ही धोखाधड़ी विफल हो पर मुकदमा चलाया जा सकता है।

इसके अलावा, एक भी धोखाधड़ी अधिनियम एक आपराधिक और नागरिक अपराध दोनों के रूप में मुकदमा चलाया जा सकता है। इस प्रकार, आपराधिक अदालत में धोखाधड़ी के दोषी व्यक्ति को पीड़ित या पीड़ितों द्वारा दीवानी अदालत में मुकदमा दायर किया जा सकता है।

धोखाधड़ी एक गंभीर कानूनी मामला है। जो लोग मानते हैं कि वे धोखाधड़ी का शिकार हुए हैं, या धोखाधड़ी करने का आरोप लगाया गया है, उन्हें हमेशा एक योग्य वकील की विशेषज्ञता लेनी चाहिए।

जबकि धोखाधड़ी के खिलाफ कानूनों की बारीकियां एक राज्य से दूसरे और संघीय स्तर पर भिन्न होती हैं, अदालत में यह साबित करने के लिए आवश्यक पांच आवश्यक तत्व हैं कि धोखाधड़ी का अपराध किया गया है:

1. किसी भौतिक तथ्य का गलत चित्रण: एक गलत बयान जिसमें एक सामग्री और प्रासंगिक तथ्य शामिल होना चाहिए। झूठे बयान की गंभीरता पीड़ित के निर्णयों और कार्यों को पर्याप्त रूप से प्रभावित करने के लिए पर्याप्त होनी चाहिए। उदाहरण के लिए, झूठा बयान किसी व्यक्ति के उत्पाद खरीदने या ऋण स्वीकृत करने के निर्णय में योगदान देता है।
2. असत्य का ज्ञान: गलत बयान देने वाली पार्टी को यह जानना या मानना ​​चाहिए कि यह असत्य या गलत है।
3. छल करने का इरादा: झूठे बयान को स्पष्ट रूप से पीड़ित को धोखा देने और प्रभावित करने के इरादे से बनाया गया है।
4. पीड़ित द्वारा उचित निर्भरता: पीड़ित को झूठे बयान पर भरोसा करने का स्तर अदालत की नजर में उचित होना चाहिए। बयानबाजी, अपमानजनक या स्पष्ट रूप से असंभव बयानों या दावों पर रिलायंस "उचित" निर्भरता के लिए राशि नहीं दे सकता है। हालांकि, अनपढ़, अक्षम, या अन्यथा मानसिक रूप से कम होने वाले व्यक्तियों को नागरिक क्षति से सम्मानित किया जा सकता है यदि अपराधी जानबूझकर उनकी स्थिति का फायदा उठाता है।
5. वास्तविक नुकसान या चोट का सामना करना पड़ा: पीड़ित को झूठे बयान पर उनकी निर्भरता के प्रत्यक्ष परिणाम के रूप में कुछ वास्तविक नुकसान का सामना करना पड़ा।

सभी झूठे बयान कानूनी रूप से कपटपूर्ण नहीं होते हैं। राय या विश्वास के कथन, चूंकि वे तथ्य के बयान नहीं हैं, इसलिए धोखाधड़ी का गठन नहीं हो सकता है।

उदाहरण के लिए, एक सेल्समैन का कथन, "मैडम, यह आज बाजार का सबसे अच्छा टेलीविजन सेट है," जबकि संभवतः असत्य है, तथ्य के बजाय असंबद्ध बयान, जो एक "उचित" दुकानदार को केवल बिक्री के रूप में अवहेलना करने की उम्मीद हो सकती है अतिशयोक्ति.

धोखाधड़ी कई स्रोतों से कई रूपों में आती है। लोकप्रिय रूप से "घोटालों" के रूप में जाना जाता है, धोखाधड़ी वाले ऑफ़र व्यक्तिगत रूप से किए जा सकते हैं या नियमित मेल, ईमेल के माध्यम से आ सकते हैं, मूल संदेश, टेलीमार्केटिंग, और इंटरनेट।

धोखाधड़ी के सबसे आम प्रकारों में से एक चेक धोखाधड़ी है, धोखाधड़ी करने के लिए कागज की जाँच का उपयोग।

चेक धोखाधड़ी का एक मुख्य लक्ष्य है चोरी की पहचान- अवैध उद्देश्यों के लिए व्यक्तिगत वित्तीय जानकारी एकत्र करना और उनका उपयोग करना।

लिखे गए हर चेक के सामने से, पहचान चोर पीड़ित का: नाम, पता, फ़ोन नंबर, बैंक का नाम, बैंक रूटिंग नंबर, बैंक खाता संख्या और हस्ताक्षर प्राप्त कर सकता है। इसके अलावा, स्टोर में अधिक व्यक्तिगत जानकारी शामिल हो सकती है, जैसे जन्म तिथि और ड्राइवर का लाइसेंस नंबर।

यही कारण है कि पहचान की चोरी की रोकथाम के विशेषज्ञ जब भी संभव हो कागज जांच का उपयोग करने की सलाह देते हैं।

चेक धोखाधड़ी की सामान्य किस्मों में शामिल हैं:

• चोरी की जाँच करें: धोखाधड़ी के प्रयोजनों के लिए चेक की चोरी।
• जालसाजी की जाँच करें: वास्तविक ड्रॉअर के हस्ताक्षर का उपयोग करके उनके प्राधिकरण के बिना चेक पर हस्ताक्षर करना या किसी चेक एंडोर्स करने वाले को देय नहीं होने पर, दोनों आमतौर पर चोरी की गई चेक का उपयोग करके किया जाता है। जाली चेक को जाली चेक के बराबर माना जाता है।
• पतंग की जाँच करें: चेकिंग खाते में अभी तक जमा नहीं किए गए धन तक पहुंचने के इरादे से एक चेक लिखना। चेक को "फ्लोटिंग" के रूप में भी संदर्भित किया जाता है, अनधिकृत क्रेडिट के रूप में, चेक चेक का दुरुपयोग है।
• कागज लटका: उन खातों पर चेक लिखना जो कि अपराधी द्वारा ज्ञात किए गए हैं।
• धुलाई की जाँच करें: चेकों से हस्ताक्षर या अन्य हस्तलिखित विवरणों को मिटाकर उन्हें फिर से लिखने की अनुमति देना।
• जालसाजी की जाँच करें: पीड़ित के खाते की जानकारी का उपयोग करते हुए अवैध रूप से मुद्रण चेक।

के अनुसार अमेरिकी फेडरल रिजर्व, अमेरिकी उपभोक्ताओं और व्यवसायों ने 2015 में 17.3 बिलियन पेपर चेक लिखे, जो कि सभी में लिखी गई संख्या का चार गुना था यूरोपीय संघ के देश उस वर्ष संयुक्त।

डेबिट, क्रेडिट और इलेक्ट्रॉनिक भुगतान के तरीकों की ओर रुझान के बावजूद, पेपर चेक किराए और पेरोल जैसे खर्चों के लिए बड़े भुगतान करने का सबसे अधिक उपयोग किया जाने वाला तरीका है। जाहिर है, चेक फ्रॉड करने के लिए अभी भी बहुत सारे अवसर और प्रलोभन हैं।

के माध्यम से संयुक्त राज्य अमेरिका के वकील, को संघीय सरकार विशेष रूप से संघीय विधियों के तहत पहचाने गए विभिन्न प्रकार के धोखाधड़ी के खिलाफ मुकदमा और सजा। जबकि निम्नलिखित सूची में इनमें से सबसे आम शामिल है, संघीय की एक विस्तृत श्रृंखला है, साथ ही साथ राज्य, धोखाधड़ी के अपराध भी हैं।

• मेल धोखाधड़ी और तार धोखाधड़ी: टेलीफ़ोन और इंटरनेट सहित किसी भी धोखाधड़ी योजना के नियमित मेल, या वायर्ड संचार प्रौद्योगिकी के किसी भी रूप का उपयोग करना। मेल और वायर धोखाधड़ी को अक्सर अन्य संबंधित अपराधों में दायर आरोपों के रूप में जोड़ा जाता है। उदाहरण के लिए, चूंकि मेल या टेलीफोन आमतौर पर न्यायाधीशों या अन्य के रिश्वत की व्यवस्था करने के प्रयास में उपयोग किए जाते हैं सरकारी अधिकारी, संघीय अभियोजक रिश्वत के आरोपों के अलावा तार या मेल धोखाधड़ी के आरोप जोड़ सकते हैं और भ्रष्टाचार। इसी तरह, तार या मेल धोखाधड़ी के आरोपों को अक्सर अभियोजन पक्ष में लागू किया जाता है रैकिंग और रीको एक्ट उल्लंघन।
• कर धोखाधड़ी: जब भी कोई करदाता संघीय आय करों का भुगतान करने से बचने या बचने का प्रयास करता है तो वह जगह ले लेता है। कर धोखाधड़ी के उदाहरणों में जानबूझकर कर योग्य आय को कम करना, व्यावसायिक कटौती को कम करना, और बस कर रिटर्न दाखिल नहीं करना शामिल है।
• स्टॉक और सिक्योरिटी फ्रॉड: आम तौर पर भ्रामक प्रथाओं के माध्यम से स्टॉक, वस्तुओं और अन्य प्रतिभूतियों की बिक्री शामिल है। प्रतिभूति धोखाधड़ी के उदाहरणों में शामिल हैं पोंजी या पिरामिड योजनाएं, दलाल गबन, और विदेशी मुद्रा धोखाधड़ी। धोखाधड़ी आमतौर पर तब होती है जब स्टॉकब्रोकर या निवेश बैंक लोगों को झूठी या अतिरंजित जानकारी के आधार पर निवेश करने के लिए मनाते हैं, या "सवार" पर व्यापार“जानकारी जनता के लिए उपलब्ध नहीं है।
• मेडिकेयर और मेडिकिड धोखाधड़ी: आमतौर पर तब होता है जब अस्पताल, स्वास्थ्य देखभाल कंपनियां या व्यक्तिगत स्वास्थ्य देखभाल प्रदाता इकट्ठा करने की कोशिश करते हैं सेवाओं के लिए, या अनावश्यक परीक्षण या चिकित्सा प्रदर्शन द्वारा सरकार से नाजायज अदायगी प्रक्रियाओं।

संघीय धोखाधड़ी की सजा के लिए संभावित दंड में आमतौर पर जेल या शामिल होते हैं परख, कठोर जुर्माना, और धोखाधड़ी से अर्जित लाभ का पुनर्भुगतान।

प्रत्येक अलग उल्लंघन के लिए जेल की सजा छह महीने से लेकर 30 साल तक हो सकती है। संघीय धोखाधड़ी के लिए जुर्माना बहुत बड़ा हो सकता है। मेल या वायर फ्रॉड के लिए कन्वेंशन प्रत्येक उल्लंघन के लिए $ 250,000 तक का जुर्माना ला सकता है।

धोखाधड़ी जो पीड़ितों के बड़े समूहों को नुकसान पहुंचाती है या बड़ी रकम शामिल करती है, जिसके परिणामस्वरूप लाखों डॉलर का जुर्माना या अधिक हो सकता है।

उदाहरण के लिए, जुलाई 2012 में, ड्रगमेकर ग्लैक्सो-स्मिथ-क्लाइन ने 18 वर्ष से कम उम्र के रोगियों में अवसाद का इलाज करने के लिए अपनी दवा पैक्सिल को गलत तरीके से ब्रांडिंग करने के लिए दोषी ठहराया। अपने निपटान के हिस्से के रूप में, ग्लैक्सो ने अमेरिकी इतिहास में सबसे बड़ी स्वास्थ्य देखभाल धोखाधड़ी बस्तियों में से एक में सरकार को $ 3 बिलियन का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की।

धोखाधड़ी के चेतावनी संकेत प्रकार के अनुसार भिन्न होते हैं। उदाहरण के लिए, किसी विशेष ऑफ़र का लाभ लेने के लिए अनजान कॉल करने वालों से आपको कॉल करना "अभी पैसे भेजना" या पुरस्कार का दावा करना धोखाधड़ी हो सकती है।

इसी प्रकार, सामाजिक सुरक्षा या बैंक खाता संख्या, माता के प्रथम नाम, या ज्ञात पतों की सूची के लिए यादृच्छिक अनुरोध या मांग अक्सर पहचान की चोरी के संकेत होते हैं।

सामान्य तौर पर, कंपनियों या व्यक्तियों की ओर से अधिकांश प्रस्ताव "सही होने के लिए बहुत अच्छा" लगते हैं, धोखाधड़ी के संकेत हैं।

• ."कानूनी शब्दकोश: धोखाधड़ी" Law.com।
• ."बेसिक कानूनी अवधारणाओं / धोखाधड़ी" जर्नल ऑफ अकाउंटेंसी
• "धोखाधड़ी- बर्ड ऑफ प्रूफ: वाशिंगटन सिविल जूरी निर्देश। " Westlaw