एक वायर फ्रॉड अपराध क्या है?

वायर फ्रॉड कोई भी धोखाधड़ी गतिविधि है जो किसी भी अंतरराज्यीय तारों पर होती है। वायर धोखाधड़ी को लगभग हमेशा एक के रूप में मुकदमा चलाया जाता है संघीय अपराध.

कोई भी जो अंतरराज्यीय तारों का उपयोग झूठे या धोखाधड़ी के बहाने धन या संपत्ति को धोखा देने या प्राप्त करने की योजना के लिए करता है, उन पर तार धोखाधड़ी का आरोप लगाया जा सकता है। उन तारों में कोई भी टेलीविजन, रेडियो, टेलीफोन या कंप्यूटर मॉडेम शामिल हैं।

प्रेषित जानकारी योजना में उपयोग किए गए कोई भी लिख, संकेत, संकेत, चित्र या ध्वनियाँ हो सकती हैं। वायर फ्रॉड होने के लिए, व्यक्ति को स्वेच्छा से और जानबूझकर किसी को धन या संपत्ति को धोखा देने के इरादे से तथ्यों की गलत व्याख्या करना चाहिए।

संघीय कानून के तहत, वायर धोखाधड़ी के दोषी किसी को भी 20 साल तक की जेल की सजा हो सकती है। यदि वायर धोखाधड़ी का शिकार एक वित्तीय संस्थान है, तो व्यक्ति को $ 1 मिलियन तक का जुर्माना लगाया जा सकता है और 30 साल जेल की सजा सुनाई जा सकती है।

व्यवसाय विशेष रूप से उनकी ऑनलाइन वित्तीय गतिविधि के बढ़ने के कारण वायर धोखाधड़ी के लिए कमजोर हो गए हैं मोबाइल बैंकिंग.

के अनुसार वित्तीय सेवा सूचना साझाकरण और विश्लेषण केंद्र (FS-ISAC) "2012 बिज़नेस बैंकिंग ट्रस्ट स्टडी," व्यवसाय जो 2010 से 2012 तक अपने सभी व्यवसाय को ऑनलाइन दोगुना से अधिक आयोजित करते हैं और सालाना बढ़ता रहता है।

इसी समय अवधि के दौरान ऑनलाइन लेनदेन और धन हस्तांतरित की संख्या तीन गुनी हो गई। गतिविधि में इस बड़े पैमाने पर वृद्धि के परिणामस्वरूप, धोखाधड़ी को रोकने के लिए लगाए गए कई नियंत्रणों का उल्लंघन किया गया था। 2012 में, तीन में से दो व्यवसायों को धोखाधड़ी वाले लेनदेन का सामना करना पड़ा, और उनमें से, एक समान अनुपात में परिणामस्वरूप धन खो गया।

उदाहरण के लिए, ऑनलाइन चैनल में, 73 प्रतिशत व्यवसायों में धन गायब था (एक धोखाधड़ी थी हमले से पहले लेनदेन का पता चला), और वसूली के प्रयासों के बाद, 61 प्रतिशत ने अभी भी हारना समाप्त कर दिया पैसे।

जालसाज़ व्यक्तिगत क्रेडेंशियल और पासवर्ड प्राप्त करने के लिए विभिन्न तरीकों का उपयोग करते हैं:

• मैलवेयर: "दुर्भावनापूर्ण सॉफ़्टवेयर" के लिए मैलवेयर कम मालिक के ज्ञान के बिना कंप्यूटर तक पहुंच, क्षति या बाधित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
• फ़िशिंग: फिशिंग एक घोटाला आम तौर पर अवांछित ईमेल और / या वेबसाइटों के माध्यम से किया जाता है जो वैध साइटों के रूप में होता है और व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी प्रदान करने के लिए पीड़ितों को लुभाता है।
• विशिंग एंड स्मिशिंग: चोर बैंक या क्रेडिट यूनियन के ग्राहकों से जियो या स्वचालित फोन कॉल्स (वाइसिंग अटैक के रूप में जाना जाता है) या सेल फोन (स्माइकिंग) पर भेजे गए टेक्स्ट मैसेज के जरिए संपर्क करते हैं हमले) जो खाता जानकारी, पिन नंबर और अन्य खाता जानकारी प्राप्त करने के तरीके के रूप में सुरक्षा भंग होने की चेतावनी दे सकते हैं, जिनके लिए उन्हें पहुँच प्राप्त करने की आवश्यकता होती है लेखा।
• ईमेल खातों तक पहुँच: हैकर्स स्पैम, कंप्यूटर वायरस और फ़िशिंग के माध्यम से एक ईमेल खाते या ईमेल पत्राचार तक अवैध पहुंच प्राप्त करें।

साथ ही, लोगों के लिए सरल पासवर्ड और कई साइटों पर समान पासवर्ड का उपयोग करने की प्रवृत्ति के कारण पासवर्ड तक पहुंच आसान हो जाती है।

उदाहरण के लिए, यह याहू और सोनी पर सुरक्षा उल्लंघन के बाद निर्धारित किया गया था कि दोनों साइटों पर 60% उपयोगकर्ताओं के पास एक ही पासवर्ड था।

एक बार जब एक जालसाज़ को अवैध वायर ट्रांसफर करने के लिए आवश्यक जानकारी मिलती है, तो अनुरोध किया जा सकता है मोबाइल बैंकिंग, कॉल सेंटर, फैक्स अनुरोध और के माध्यम से ऑनलाइन तरीकों का उपयोग करने सहित विभिन्न तरीके व्यक्ति से व्यक्ति।

वायर धोखाधड़ी में लगभग कोई भी अपराध शामिल है जो धोखाधड़ी पर आधारित है, लेकिन बंधक तक सीमित नहीं है धोखाधड़ी, बीमा धोखाधड़ी, कर धोखाधड़ी, पहचान की चोरी, स्वीपस्टेक, और लॉटरी धोखाधड़ी और टेलीमार्केटिंग धोखा।

वायर फ्रॉड एक संघीय अपराध है। 1 नवंबर 1987 से, संघीय न्यायाधीशों ने इसका इस्तेमाल किया है संघीय वाक्य दिशानिर्देश (दिशानिर्देश) एक दोषी प्रतिवादी की सजा का निर्धारण करने के लिए।

सेवा वाक्य निर्धारित करें एक न्यायाधीश "आधार अपराध स्तर" को देखेगा और फिर अपराध की विशिष्ट विशेषताओं के आधार पर वाक्य (आमतौर पर इसे बढ़ा सकता है) को समायोजित कर सकता है।

सभी धोखाधड़ी अपराधों के साथ, आधार अपराध का स्तर छह है। अन्य कारक जो उस संख्या को प्रभावित करेंगे, उसमें चोरी की गई डॉलर की राशि शामिल है, अपराध में कितनी योजना बनाई गई और पीड़ितों को लक्षित किया गया।

उदाहरण के लिए, एक वायर धोखाधड़ी योजना जिसमें बुजुर्गों का लाभ लेने के लिए एक जटिल योजना के माध्यम से $ 300,000 की चोरी शामिल थी एक वायर फ्रॉड स्कीम की तुलना में अधिक स्कोर होगा जो उस कंपनी को धोखा देने के लिए योजनाबद्ध है जिसे वे बाहर काम करते हैं $1,000.

अन्य कारक जो अंतिम स्कोर को प्रभावित करेंगे, उनमें प्रतिवादी का आपराधिक इतिहास शामिल है, चाहे वे या नहीं जांच को बाधित करने की कोशिश की, और अगर वे स्वेच्छा से जांचकर्ताओं को इसमें शामिल अन्य लोगों को पकड़ने में मदद करते हैं अपराध।

एक बार प्रतिवादी और अपराध के सभी अलग-अलग तत्वों की गणना की जाती है, तो न्यायाधीश इसका उल्लेख करेगा वाक्य तालिका जिसका उपयोग उसे वाक्य का निर्धारण करने के लिए करना चाहिए।